Giro Seguro · Simulador de capital de giro

Seu caixa aguenta o giro da sua empresa?

Informe faturamento, custos e os prazos de recebimento, estoque e pagamento. Em segundos você vê quanto dinheiro a operação prende, se o caixa vai faltar nos próximos 12 meses e quanto cada prazo libera. Os valores iniciais são um exemplo de comércio de médio porte.

Cenário base

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Operação

Faturamento mensal (R$)

Custo das mercadorias / produção 58% CMV ou CPV como % do faturamento

Despesas fixas mensais (R$) Folha, aluguel, sistemas, impostos fixos

Crescimento mensal 3%

Prazos médios (dias)

PMR · recebimento de clientes 45 d

PME · giro do estoque 40 d

PMP · pagamento a fornecedores 30 d

Caixa

Caixa disponível hoje (R$)

Empréstimos de curto prazo (R$) Cheque especial, capital de giro bancário, antecipações a vencer

Recebível já faturado (R$) Venda passada que cai no caixa de uma vez. Use só para valores fora do giro normal, senão conta duas vezes.

Mês em que o recebível entra mês 6

Custo do capital (a.m.) 2% Juros mensais sobre os empréstimos de curto prazo e sobre qualquer caixa negativo

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Necessidade de Capital de Giro R$ 0 equivale a 0 dias de faturamento

Ciclo financeiro 0 dias ciclo operacional de 0 dias

Saldo de tesouraria (ST) R$ 0 CDG de R$ 0

Menor saldo de caixa em 12 meses R$ 0 no mês 0

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Estrutura financeira (modelo Fleuriet)

Capital de giro (CDG)fontes de longo prazo que sobram para o giro

NCGo que a operação exige

Saldo de tesouraria (ST)CDG − NCG = caixa − dívida de curto prazo

Ciclo operacional e financeiro

Estoque Recebimento

PME · estoque parado PMR · aguardando cliente pagar PMP · prazo que o fornecedor concede

Projeção de caixa · 12 meses

Saldo de caixa NCG acumulada Saldo de tesouraria Zero

Caixa do mês = caixa anterior + lucro operacional − variação da NCG − juros. Crescer exige financiar mais estoque e mais contas a receber antes de o dinheiro entrar.

Quanto cada prazo vale

Efeito de mudar um único prazo em 5 dias, mantendo o restante do cenário. Liberar caixa significa reduzir a NCG.

Composição da NCG (mês atual)

Conta	Base	Dias	Valor (R$)
NCG

Mês	Faturamento	Lucro operac.	Juros	Recebível	NCG	Δ NCG	Caixa	ST

Como o simulador calcula

Contas a receber = faturamento × PMR ÷ 30. Estoque = custo das mercadorias × PME ÷ 30. Fornecedores = compras (≈ custo das mercadorias) × PMP ÷ 30. NCG = contas a receber + estoque − fornecedores. Ciclo operacional = PME + PMR; ciclo financeiro = ciclo operacional − PMP. A projeção aplica o crescimento mensal ao faturamento e recalcula a NCG a cada mês; a variação da NCG sai do caixa. Saldo de tesouraria (ST) = caixa − empréstimos de curto prazo; CDG = NCG + ST. ST negativo significa que parte da NCG está sendo financiada com dívida de curto prazo. Se a NCG cresce mais rápido que o CDG, o ST fica cada vez mais negativo: é o chamado efeito tesoura. Juros do mês = custo do capital × (empréstimos de curto prazo + caixa negativo do mês anterior), descontados do caixa. Recebível já faturado entra inteiro no caixa do mês escolhido. Ele não altera a NCG, porque a NCG representa o saldo que se renova com as vendas normais.